Главная | Преступный результат в мошенничестве

Преступный результат в мошенничестве

После получения заказов товары продаются, а мошенники скрываются. Порой мошенники, пытаясь отсрочить оплату, делают новый заказ. Такой психологический прием нередко им удается, поскольку партнер считает, что, во-первых, тем самым новый контракт укрепляет связи с клиентом; во-вторых, при получении нового заказа возникает уверенность в финансовых возможностях клиента.

Поэтому, чтобы не попасть на удочку мошенников, необходимо взять себе за правило принимать новый заказ от клиента только после оплаты им предыдущего, а также разделить заказ на несколько частей и требовать расчета за каждую часть, отказываясь от дальнейшей работы, пока не будет оплачена предыдущая часть.

В других случаях мошенники пытаются подделать платежные документы, создавая видимость оплаты получаемых товаров. Наиболее часто для этого применяются фиктивные платежные поручения. Платежное поручение может быть по сути фиктивным, но по форме — и настоящим. Для этого мошенник дает поручение обслуживающему его банку перечислить денежную сумму в определенный адрес и получает копию платежного поручения с отметкой банка. Через небольшой промежуток времени он отзывает эту сумму, предъявляя в дальнейшем оставшуюся на руках копию платежного поручения продавцу.

В таких случаях для придания большей убедительности мошенники прибегают к различным уловкам и ухищрениям. Обрадованные выгодным покупателем продавцы ответили, что конечно может. После этого мужчина записал все необходимые реквизиты магазина для перечисления денег и сообщил, что сначала он купит только два автомобиля. Затем он узнал адрес ближайшего банка и сказал, что поедет оплатить покупку автомашины.

Квалифицирующие признаки мошенничества (части 2 – 7 ст. 159 УК РФ)

Через некоторое время он привез платежное поручение и получил два автомобиля. На следующий день он снова позвонил в магазин и поинтересовался, пришли ли деньги. Как выяснилось впоследствии, платежное поручение оказалось фиктивным, а он звонил в магазин, для того, чтобы притупить бдительность продавцов и выиграть время для реализации автомашин.

Практика хозяйственной деятельности предпринимателей, действующих осмотрительно, уже выработала эффективные меры против такого рода посягательств. В таких случаях одни бизнесмены, получив платежное поручение, или вексель, обращаются в свой банк с просьбой проверить, действительно ли существует факт перечисления денег или нет.

Особенности совершения некоторых видов мошенничеств создали ряд проблем, разрешение которых представляет значительную сложность для сотрудников правоохранительных органов. Охарактеризуем некоторые из них. Мошенничество в сфере банковской деятельности. Среди преступлений в сфере банковской деятельности одним из наиболее распространенных является мошенничество.

Практика расследования мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности свидетельствует, что способы этих преступлений в отличие от традиционных способов совершения мошенничества имеют свою специфику 2.

Похожие статьи

Способов мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности достаточно много, вследствие чего осветить их все в рамках настоящего дипломного исследования не представляется возможным. Выделим только некоторые из них — наиболее распространенные: Хищение с расчетных счетов клиентов путем использования основных форм банковских расчетов. Данный вид мошенничества совершается, обычно по сговору банковских работников с работниками хозяйственных организаций. При этом преступники, работающие в предприятиях и учреждениях, прибегают к составлению подложных документов от имени хозяйственной организации, рассчитывая на то, что соучастники преступления, работающие в банке, используя свое служебное положение, примут меры к тому, чтобы не допустить разоблачения, а в случае внезапной ревизии хозяйственная организация сумеет достать и сфабриковать тот или иной бухгалтерский документ, позволяющий хотя бы на время скрыть факт мошенничества.

Во всех случаях преступники должны, прежде всего, приобрести денежные чеки, по которым можно получить наличные деньги в кассе банка и скрыть факт их получения по учету бухгалтерии хозяйственного органа.

Удивительно, но факт! По отношению к мошенничеству о специальном субъекте говориться, например, в п.

В противном случае они рискуют быть разоблаченными при первой же проверке бухгалтерии или кассы. Хищения такого рода обычно совершаются организованными группами лиц. Из числа банковских сотрудников в мошенничестве чаще всего участвуют контролеры, операционисты, бухгалтеры, управляющие отделениями банков. Из числа работников хозяйственных органов — кассиры, бухгалтеры, руководители. Хищение вкладов физических лиц. Мошеннические действия могут быть направлены на деньги на счету в банке и банковский вклад.

Получение путем обмана услуг или работ, уклонение от исполнения обязательств составом мошенничества не охватываются ввиду отсутствия предмета этого преступления. Наиболее часто встречающимся видом хищения денежных средств в указанной сфере является хищение вкладов путем неоприходования сумм и последующего получения их по подложным документам.

В совершении таких преступлений, как правило, участвуют контролеры, кассиры, бухгалтеры банка, действующие как в одиночку, так и в группах. В ряде случаев хищение вкладов работники банка осуществляют путем обманного получения от вкладчиков их подписи на незаполненных бланках расходных ордеров.

В качестве резерва для хищения чаще всего используют занижение ставок по вкладам или их занижение при индексации. Хищения при совершении операций, связанных с приемом различных платежей от населения. Обычно совершают кассиры и операторы, принимающие в банке различные платежи клиентов, кассир при приеме платежей в документах по кассе пробивает сумму меньшую, чем указано в платежном документе, а разницу присваивает.

Мошенники могут также по окончании рабочего дня оформить некоторые платежи как несостоявшиеся, а полученные по ним деньги присваивают.

мошенничество.doc

При этом соучастниками мошенничества могут быть должностные лица бухгалтеры, начальники отделов , которые утверждают акты о несостоявшихся платежах.

Мошенничества указанными способами могут совершаться как эпизодически, так и систематически, в зависимости от состояния контроля в банке за работой кассиров и операторов. Хищение с использованием подложных платежно-расчетных документов в системе межбанковских расчетов. Классификацию способов мошенничества, совершенных с использованием подложных расчетных документов можно привести взяв за основу схему взаиморасчетов клиентов через банк.

Кратко она выглядит так: От того на каком этапе или в каком звене происходит внедрение подложных платежно-расчетных документов, зависит способ деятельности мошенников при подготовке, совершении и сокрытии мошенничества. Подобные мошенничества совершаются следующими способами: Хищение через механизм банковского кредитования.

Вопрос, связанный с конкуренцией ст. УК РФ определяет незаконное получение кредита как получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном либо финансовом положении индивидуального предпринимателя или организации, если это деяние причинило крупный ущерб. Часть анализируемой статьи устанавливает ответственность за незаконное получение государственного целевого кредита, а равно его использование не по прямому назначению, если эти деяния причинили крупный ущерб гражданам, организациям или государству.

Рекомендуем к прочтению! в завещании ошибки в имени

Это означает, что потерпевшему не возмещается или возмещается не полностью стоимость предметов, которыми завладевает виновный. Езли же обманщик полностью возмещает стоимость вещи полученной посредством обмана или злоупотреблением доверием, то в его действиях нет состава мошенничества. Такое возмещение должно быть обязятельно реальным.

Нельзя считать достаточным эквивалентом за переданное имущество, например, долговую расписку, если виновный, получая имущество в долг, в действительности не намеревается его возвращать При мошенничестве, аналогично другим формам хищения, преступный результат обычно наступает в тот момент, когда имущество выходит из обладания потерпевшего и виновный одномоментно получает возможность распорядиться имуществом как своим собственным.

Однако, отдельные способы мошенничества имеют свои особенности. В тех случаях, когда мошенничество совершается под видом сделки купли - продажи, нередко преступник вначале получает имущество потерпевшего, а затем передает ему якобы соответствующий эквивалент и при этом обманывает.

Например, получив товар, виновный вместо обусловленной суммы денег передает потерпевшему меньшую сумму. Или получив деньги вперед, мошенник передает затем потерпевшему фальсфицированный предмет, цена которого не соответствует полученной сумме.

Для продолжения работы вам необходимо ввести капчу

В обеих случаях ущерб определяется в виде разницы между стоимостью полученного мошенником имуществом и предоставленного им эквивалента. Этот ущерб возникает не во время передачи потерпевшим своего имущества, а в тот момент, когда виновный путем обмана вручает потерпевшему возмещение, не соответствующее стоимости имущества.

Указанному моменту и соответствкет оконченный состав преступления. Для привлечения виновного к уголовной ответственности за общественно опасный результат, требуется установить причинную связь между действием бездействием и этим результатом.

Основу престуного действия бездействия в мошенничестве составляет обман или злоупотребление доверием. Поэтому принято говорить о причинной связи между обманом злоупотреблением доверием и завладении имуществом приобретении права на имущество.

Причинная связь при мошенничестве, совершенным путем обмана, развивается весьма своеобразно: Причиной передачи имущества преступнику является заблуждение потерпевшего, а причина этого заблуждения - обман.

Удивительно, но факт! Она не приводит непосредственно к хищению имущества, но дает возможность виновному получить документ больничный лист, справку об инвалидности , предъявив который в соответствующем месте, он может похитить имущество.

Таким образом,заблуждение потерпевшего является необходимвм средним звеном в цепи причинной связи: Выпадение этого звена разрушает всю цепь причинной связи. Поэтому, в любом случае, должно быть установленно, что заблуждение имело место в результате обмана со стороны виновного или хотя и возникло вначале помимо действий виновного при пассивном обмане , но было использовано им.

Удивительно, но факт! Этот ущерб возникает не во время передачи потерпевшим своего имущества, а в тот момент, когда виновный путем обмана вручает потерпевшему возмещение, не соответствующее стоимости имущества.

Если нет заблуждения, нет и мошенничества, как например, в случае когда субъект обманывая потерпевшего в цене товара, а тот сознавая это, готов уплатить по завышенной цене.

Обман, будучи искажением истины или умалчивании об истине, может не привести к заблуждению потерпевшего. Здесь многое зависит не только от искусности обмана, но и от личных качеств потерпевшего, его общего умственного развития, знания или тех обстоятельств, по поводу которых совершается обман, отношения к мошеннику, и т.

Поэтому, включать заблуждение в понятие обмана неверно. Обман - это действие виновного. Заблуждение - состояние потерпевшего, которое не возникает с механической неизбежностью вслед за обманом.

Удивительно, но факт! В отличие от иных форм хищения при мошенничестве потерпевший преступнику как бы по собственной воле.

Дело в том, что сегодняшняя обстановка в стране, в частности в экономике предъявляют "большие требования" к личности преступника. На данный момент прослеживается высокий уровень образования преступников, совершающих противозаконные деяния в экономической сфере, если рассмотреть такое преступление как мошенничество, то надо отдать должное преступникам при подготовке, совершении и сокрытии этого преступления.

Они используют комбинированные способы. Сначала похищают товарно-материальные ценности и денежные средства, затем учиняют подлоги в документах. Имеют место комбинации и в обратном порядке.

Удивительно, но факт! Например, причинение смерти, когда в введенный в заблуждение потерпевший лишает себя жизни.

Следует отметить, что в современных условиях, расхитители приспосабливаются к новым формам и методам предпринимательской деятельности, учитывают специфику и конъюнктуру при формировании рыночных отношений и совершают преступления с учетом изменяющейся обстановки. Криминальные элементы порой находятся в тесной взаимосвязи с работниками госаппарата, руководителями банковских структур, других органов.

Вообще мошенничество как преступление требует от субъекта во многих случаях определенных знаний, умений, опыта. Части 5 — 7 статьи УК РФ устанавливают ответственность за мошенничество связанное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение соответственно: Особо квалифицированный состав мошенничества, предусмотренный указанной нормой, заключается в умышленном неисполнении принятых на себя договорных обязательств в рамках ведения предпринимательской деятельности.

Предполагаются те же способы совершения преступления — это обман либо злоупотребление доверием. Чаще всего такие деяния выражаются в получении предоплаты за поставку товара, выполнение работ или оказание услуг, без намерения выполнять свои обязательства. Условиями применения к мошенническим действиям ч.

Отсюда следует, что действие ч. Если одна сторона — физическое лицо или некоммерческая организация, то мошенничество квалифицируется с 1 по 4 части ст. Также не подпадают под действие ч.

Удивительно, но факт! Уголовная ответственность не наступает, если размер причиненного ущерба соответствует мелкому хищению.

Если условия применения ч. То есть он изначально рассчитывал усыпить бдительность своего контрагента путем подписания договора и присвоить его имущество. Отличительной особенностью реализации норм ч.

Значительным ущерб признается, если он превышает 10 тысяч рублей. Соответственно, если сумма ущерба не достигает 10 тысяч, то деяния нельзя квалифицировать по ч. И часть 7 той же статьи устанавливает наказание за особо крупный размер ущерба, который определяется от суммы свыше 12 млн рублей.

Отдельные виды мошенничества Ниже рассмотрим основные виды мошенничества, их особенности и правовые последствия.

Еще по теме § 6. ПРЕСТУПНЫЙ РЕЗУЛЬТАТ И ПРИЧИННАЯ СВЯЗЬ:

Мошенничество в сфере кредитования ст. Указанное преступление может совершаться исключительно в сфере кредитных отношений, которые опосредуют возвратное движение денежных средств между кредитором и заемщиком. В этом заключается объект данного преступления. Объективная сторона такого мошенничества выражается в хищении чужого имущества или прав на него посредством представления кредитору заведомо ложных и или недостоверных сведений.

Такими сведениями может являться любая информация, если ее представление заемщиком было оговорено в кредитном договоре и заемщик официально передал ее кредитору. Следует учитывать, что одно только предоставление недостоверной информации банку или иному кредитору не влечет уголовной ответственности за мошенничество. Мошенничество считается оконченным с того момента, когда заемщик фактически получил сумму кредита, указанную в договоре, либо приобрел возможность распоряжаться этими деньгами например, получил банковскую карту для снятия денег и т.

Субъектом преступления по ст. Субъективная сторона рассматриваемого преступления заключается в наличии прямого умысла на совершение мошенничества в кредитной сфере. Признаками такого умысла являются: Для привлечения недобросовестного заемщика к ответственности требуется доказать, что он заведомо не имел намерения возвращать полученный кредит.

Статья предусматривает также квалифицированные составы мошенничества в кредитной сфере: Крупным размером хищения применительно к данному составу признается 1,5 млн рублей, особо крупным размером — 6 млн рублей.

Мошенничество при получении выплат ст. Указанная разновидность мошенничества возможна только в сфере получения денежных выплат на социальное обеспечение пенсий, пособий, субсидий и т. Объект преступления — это система общественных отношений в области предоставления социального обеспечения государством населению. Здесь характером объета посягательства и соответственно целью, которую ставит преступник, определяется содержание обмана и нередко его форма.

Удивительно, но факт! В обоих случаях ущерб определяется в виде разницы между стоимостью полученного мошенником имущества и представленного им эквивалента.

Лишь в этом смысле можно говорить о "мошенническом обмане". Содержание мошеннического обмана составляют обстоятельства, в отношении которых мошенник вводит [22] в заблуждение потерпевшего. Эти обстоятельства носят самый разнообразный характер.

Обман может касаться предметов, лиц, действий, событий, их фактических или юридических свойств. Содержанием обмана являются обстоятельства как объективного, так и субъективного характера например, намерения субъекта.

Здесь многое зависит не только от искусности обмана, но и от личных качеств потерпевшего, его общего умственного развития, знания им тех обстоятельств, по поводу которых совершается обман, отношения к мошеннику и т.

Поэтому включать заблуждение в понятие обмана неверно. Обман — это действие виновного. Заблуждение — состояние потерпевшего, которое не возникает с механической неизбежностью вслед за обманом.

Мошенничество: анализ состава и проблемы квалификации

Заблуждение должно быть действительным, а не мнимым. Возможны случаи, когда потерпевший колеблется, верить или не верить утверждениям данного лица. Иногда ему кажутся подозрительными некоторые черты поведения или личности виновного, но если в конечном итоге потерпевший, несмотря на свои сомнения, передает имущество— причинная связь между обманом и завладением налицо.

Она имеется и тогда, когда потерпевший вначале пытается оспорить ложные утверждения виновного, а потом все-таки уступает и передает имущество. Здесь сам факт передачи свидетельствует о том, что потерпевший признал истинными утверждения мошенника. На наш взгляд, полученная возможность распорядиться похищенным после совершения первого эпизода, а по сути, лишь некоторой частью чужого имущества, посягательство на которое прервано, в едином продолжаемом преступлении нисколько не оправдывает идею о завершенности хищения, как не отвечающую правилам квалификации содеянного по направленности умысла.

Что такое продолжаемое и длящееся преступление Уклонение от обязательств по кредитам, исполнения воинского долга или побег из мест лишения свободы являются длящимися преступлениями. Они происходят в определенный момент и затем продолжаются во времени беспрерывно. В данном случае не возникает дискретности преступных поступков, как в случае продолжаемого нарушения закона.



Читайте также:

  • Порядок увольнения работников по сокращению численности или штата работников
  • Сколько свидетелей должно быть в суде
  • 2016-2019 | Юридическая помощь онлайн.